Viitorul nu seamănă cu Robinhood | de Garrick Hileman | @blockchain | Februarie 2021

Dezgustul pentru închiderea tranzacționării GameStop va accelera adoptarea DeFi. Iată cum puteți obține expunerea la investiții DeFi.

Frenezia săptămânii trecute în jurul valorii de acțiuni GameStop (GME) și furtuna de foc pentru închiderea tranzacționării Robinhood probleme reale cu infrastructura noastră de piață existentă și lipsa de transparență a acesteia.

Aceste probleme (care nu sunt nimic nou, ci mult mai evident) fac parte din ceea ce a inspirat în mod istoric crearea Finanțe descentralizate (DeFi).

O reclamă aproape perfectă pentru DeFi

DeFi rețeaua de contracte inteligente minimizate de încredere în rețelele blockchain deschise oferă servicii financiare care, până acum, depindeau de contrapartide centralizate, cum ar fi centrele de compensare de pe Wall Road.

Spre deosebire de infrastructura DeFi, centrele de compensare tradiționale din Wall Road reprezintă puncte de management centralizate și potențial risc de eșec catastrofal.

În timp ce jocurile de vina GameStop / Robinhood continuă și probabil că vor merge spre Congres, linia de jos este deja clară: infrastructura tradițională a pieței a eșuat ultraj peste opriri bruste și inechitabile de tranzacționare în acțiuni precum GameStop este justificată.

Promisiunea și inevitabilitatea lui DeFi

Poate că într-o zi companiile tranzacționate în bursă își pot emite acțiunile într-un format nativ blockchain, care poate călători în mod liber pe șinele rezistente la cenzură ale DeFi. Deja sunt pregătite bazele și acțiunile simbolizate.

Într-o astfel de lume, ați putea fi capabil să vă autocusticați acțiunile digitalizate ale unei companii și să schimbați bursele aproape instantaneu pentru a rămâne agili pe o piață globală. Imaginați-vă dacă ați putea trimite, stoca sau tranzacționa o acțiune în același mod în care ați putea schimba un bitcoin.

Odată imaginat, este greu de văzut inevitabilitatea viitorului nostru sistem financiar construit în jurul DeFi.

Trebuie să se întâmple multe înainte ca viziunea pentru DeFi să fie pe deplin realizată. În prezent, DeFi nu oferă în mare măsură o modalitate de a tranzacționa la fel de simplu ca pe un schimb tradițional centralizat.

Dar deja astăzi protocoalele DeFi nu sunt supuse închiderilor de tranzacționare centralizate „nesportive” (pentru a fi politicos) (alias „devenind robuste”) așa cum am văzut săptămâna trecută cu Robinhood CashApp săptămâna aceasta.

În plus, DeFi oferă o oportunitate de investiții pentru toata lumea, nu doar investitori instituționali și acreditați.

Cum să câștigi expunerea la investiții la creșterea DeFi

Protocoalele DeFi au cripto-seturi native care recompensează utilizatorii pentru contribuția semnificativă a pieței și a infrastructurii sale. Două promițătoare Jetoanele de protocol DeFi sunt listate pe schimbul Blockchain.com:

Despre Aave (AAVE)

Aave este „un protocol descentralizat de piață monetară fără custodie, unde utilizatorii pot participa ca deponenți sau împrumutați. Deponenții furnizează lichidități pieței pentru a obține un venit pasiv, în timp ce debitorii sunt capabili să împrumute într-un mod supracolateralizat (perpetuu) sau subcolateralizat (lichiditate cu un singur bloc). ” (Sursă: Aave)

Când utilizatorii depun fonduri la protocol, acesta creează un nou toToken (cum ar fi aDAI), care poate fi răscumpărat pentru subiacent în același mod în care funcționează alte protocoale DeFi. Jetonul AAVE este jetonul de guvernanță pentru protocolul în sine.

Despre Yearn Finance (YFI)

yearn.finance este „un agregator de numerous protocoale de creditare care optimizează pentru cel mai mare randament. Jetonul nativ YFI este utilizat pentru guvernarea în rețea și este distribuit exclusiv prin participare activă și furnizarea de lichiditate. ” (Sursă: Messari)

Există doar 30.000 de jetoane YFI și toate au fost distribuite. Jetoanele suplimentare pot fi inventate numai dacă trece o propunere de guvernanță (cunoscută aici sub numele de Yearn Enchancment Provide sau YIP). Vizitați yearn.finance Întrebări frecvente pentru mai mult.

Investiți în protocoale de nivel 1 precum Ethereum (ETH) și Bitcoin (BTC) este un alt mod mai common de a câștiga expunerea la creșterea DeFi.

Pe măsură ce DeFi crește sub formă de împrumuturi și împrumuturi criptografice extinse, utilizarea tranzacționării cripto (schimburi descentralizate sau DEX-uri) și alte creșteri ale cazurilor de utilizare DeFi, atunci cererea pentru jetoanele „substrat” (de exemplu, ETH) care stau la baza DeFi va de asemenea probabil să crească.

Învelire

Oprirea de tranzacționare a Robinhood a fost un apel de trezire pentru mulți și ne-a întărit opinia că acum este momentul să trecem de la o infrastructură de piață centralizată vechi.

Defi oferă o oportunitate rară și deschisă de a investi direct în următoarea generație de infrastructură financiară pe măsură ce este construită.

DeFi încă se maturizează și prezintă o serie de riscuri, inclusiv prețuri de jetoane risky și hacks care pot duce la pierderea de fonduri. Este necessary să vă faceți propriile cercetări și să vă gândiți cu atenție la aceste riscuri potențiale înainte de a participa la DeFi.

Dr. Garrick Hileman este un coleg vizitat la London Faculty of Economics și șef de cercetare la Blockchain.com, cel mai necessary furnizor de soluții de criptomonede și creatorul celui mai widespread cripto portofel din lume și Blockchain.com Exchange. Puteți citi mai multe din analiza și cercetările sale pe Twitter @GarrickHileman și @Blockchain.

Notă importantă

Moneda digitală nu are curs authorized și nu este susținută de niciun guvern. Modificările sau acțiunile legislative și de reglementare la nivel native sau internațional pot afecta negativ utilizarea, transferul, schimbul și valoarea monedelor digitale.