O prezentare generală despre monedele de confidențialitate în 2021: Ce urmează?

Poate că unii încă mai cred, dar Bitcoin nu este chiar anonim. Într-adevăr, nu este deloc anonim: toate tranzacțiile în această monedă sunt înregistrate într-un registru public – și disponibil pe scară largă – on-line. Urmărirea fondurilor și a părților din spatele lor nu este atât de dificilă și de aceea au fost create monede de confidențialitate.

Monedele de confidențialitate sunt criptomonede cu funcționalități în design pentru o confidențialitate mai mare. Unele dintre ele sunt personal în mod implicit, în timp ce altele lasă utilizatorii să decidă dacă doresc să activeze funcționalitatea sau nu. Unele monede de confidențialitate cunoscute până acum sunt Monero (XMR), Zcash (ZEC), Grin (GRIN), Zcoin (XZC), Verge (XVG) și chiar cripta Ghost (GHOST) a lui John McAfee.

Toate, din păcate, au apărut unele îngrijorări în rândul guvernelor și autorităților. Poate mai ales de anul trecut, când cripto-lumea a câștigat mult mai multă notorietate în sfera publică.

Îngrijorări și țapi ispășitori

Confidențialitatea este un drept basic al omului (declarat de ONU în secolul trecut), dar pentru unele autorități înseamnă și probleme și probleme umbre. Cel puțin, atunci când confidențialitatea trebuie să facă ceva cu bani … la fel cum este cazul monedelor de confidențialitate. Asa de, se presupune că pot lucra pentru spălarea banilor, finanțarea terorismului, achiziții îngrozitoare în Darknet și așa mai departe.

Desigur, Bitcoin și dolarii americani (sau orice altă monedă) funcționează excellent pentru aceleași scopuri întunecate. Cu toate acestea, faptul că autoritățile nu pot urmări corect banii atunci când sunt transformați într-o confidențialitate monedă este mai mult decât îngrijorător pentru ei (se pare că încă nu știu bani).

Europol le-a catalogat drept „principalele amenințări”, deoarece consideră că monedele de confidențialitate ar facilita afacerile ilicite și spălarea banilor. Comitetul financiar al Franței a recomandat interzicerea acestor monede, serviciul secret al SUA probabil că le investighează chiar acum, mai multe schimburi din întreaga lume au eliminat aceste monede din cauza presiunilor bancare sau de reglementare și, cireșul de pe tort, Japonia și Coreea de Sud au interzis deja monedele de confidențialitate.

Motivul pentru toate acestea este în normal același: griji cu privire la ceea ce s-ar putea (și nu) se va întâmpla. Apoi, monedele de confidențialitate acționează ca niște tipuri de țapi ispășitori în lumea cripto, dacă urmărim doar faptele. În Japonia, de exemplu, li s-a interzis după marele hack împotriva Coincheck din 2018. Cripta jefuită a fost NEM (nu o confidențialitate) monedă), iar hackerii nu au folosit nici monede de confidențialitate pentru a spăla banii.

În afară de aceasta, părțile de pe radiere ale acestor monede nu încălcau nici măcar o lege, deoarece nu se află în Japonia sau Coreea de Sud (sau nu numai în acele țări). Deci, ne putem întreba de ce.

Reglementări actuale pentru monedele de confidențialitate

Dincolo de interdicțiile actuale din țările menționate, există și unele reglementări existente pentru monedele de confidențialitate, așa cum a fost descris într-o carte albă de firma juridică Perkins Coie. Agențiile guvernamentale precum Rețeaua de Execuție a Crimelor Financiare din SUA (FinCEN), Autoritatea de Conduită Financiară din Regatul Unit și Forța Internațională de Acțiune Financiară (GAFI) au emis propriile lor ghiduri de reglementare cu privire la aceasta sau au inclus aceste monede în Anti-Spălarea Banilor (AML). ) reguli.

Poate diferă în unele lucruri mici, dar aceste reguli și ghiduri se rezumă la un singur lucru și la o parte: furnizorii de servicii de lively virtuale (VASP) care aplică procesele Know-Your-Buyer (KYC). Cu alte cuvinte, schimbul de cripte și altele asemenea solicită clienților lor date și documente personale înainte de a permite orice tranzacție. Mai ales dacă acest comerț implică monedă fiduciară.

Ei bine … asta nu sună ca ceva nou, nu? În majoritatea cazurilor, în majoritatea schimburilor (dacă sunt reglementate corespunzător), aceștia vă vor cere identitatea. Trucul aici este că schimburile care doresc să se ocupe de monedele de confidențialitate ar trebui să aplice un proces mai complicat.

În ciuda confidențialității acestor lively, potrivit lui Perkins Coie, este încă posibil ca un schimb de cripte să fie conform cu reglementările în timp ce tranzacționează cu acesta. Acest obiectiv ar fi atins printr-un program AML bazat pe risc.

„Atunci când efectuează o evaluare a riscului AML, se așteaptă, în normal, ca un VASP să analizeze (a) riscul inerent al AML al clienților, geografiei, produselor și operațiunilor sale, (b) controalele pe care le aplică pentru a atenua astfel de riscuri inerente, inclusiv îmbunătățirea due diligence-ului și (c) riscul rezidual de LMA cu care se confruntă VASP ”.

Aceasta înseamnă, pe lângă KYC datorat, ar trebui să evalueze circumstanțele clientului și propriile lor înainte de a permite tranzacționarea. Acest lucru ar putea fi dificil și costisitor, așadar, micile schimburi optează pentru radiere.

Adoptarea monedelor de confidențialitate (bune și rele)

Vești bune: monedele de confidențialitate însumează o capitalizare totală de piață de 10,1 miliarde de dolari și au crescut cu aproximativ 27% doar în cursul săptămânii trecute, potrivit CryptoSlate. Vești proaste: au fost folosite ca plată în Darknet și pe piețele subterane, iar unii infractori au cerut monede precum Monero ca răscumpărare în deturnări (fizice și virtuale – cum ar fi ransomware).

O parte din motivele pentru care au fost interzise în Coreea de Sud a fost descoperirea infamei „Digicam a N-a”. Acesta a fost un „membership” în Telegram care implica mai multe grupuri care împărtășeau acte sexuale violente și pornografie infantilă, în timp ce șantajau victimele și primeau plăți în cripto. Poate, mai ales, în Monero (XMR). Se presupune că schimburi precum Bithumb și Huobidelistează această monedă din cauza scandalului, în primul rând.

Acum, trebuie să spunem că a fost îngrozitor, dar probabil este mai mult un caz izolat decât o tendință. Sau așa a indicat firma de consultanță non-profit RAND Company într-un studiu current.

„În timp ce monedele de confidențialitate pot părea teoretic o binecuvântare pentru utilizatorii angajați în activități ilicite sau infracționale, numerous considerații observe pot, de fapt, să le facă mai puțin atractive pentru efectuarea de tranzacții ilicite pe internetul întunecat.

În plus, au indicat Bitcoin (BTC) ca fiind criptomoneda dominantă pentru activități ilicite pe Darknet. Și acesta nu este nici un lucru de mare atenție, dacă trebuie să credem la ultimul raport „Web Organized Crime Menace Menace Evaluation” (IOCTA) al Europol.

„Majoritatea covârșitoare a tranzacțiilor bitcoin au fost legate de investiții și activități de tranzacționare, astfel încât, în ciuda abuzurilor considerabile, activitatea infracțională corespunde doar 1,1% din totalul tranzacțiilor”.

Pe de altă parte, oamenii obișnuiți folosesc monede ca Monero pentru lucruri medii, cum ar fi cumpărături, jocuri sau închiriere. Potrivit Cryptwerk, peste 881 de comercianți acceptă această monedă; peste 767 acceptă Zcash (ZEC) și peste 309 acceptă Verge (XVG), de exemplu. În plus, current, comunitatea Monero a pregătit o propunere finanțată pentru a embody această criptă ca opțiune de plată în Tesla, care a adăugat current Bitcoin.

Deci, ce urmează?

Împotriva tuturor cotelor, monedele de confidențialitate continuă să prospere. În prezent nu bat recorduri vechi precum Bitcoin sau Ethereum, dar asta nu înseamnă că nu se descurcă bine. Până în prezent, prețul Monero a crescut cu peste 60%, Zcash a crescut cu aproximativ 137%, Verge a crescut cu 185%, iar Grin cu 117%. Deci, poate pentru că sunt descentralizate și se confruntă cu confidențialitatea, radierea nu le afectează atât de mult.

Între timp, în Statele Unite, Inner Income Service (IRS) a acordat + 1 milion de dolari firmelor de analize blockchain Chainalysis și Integra FEC pentru a sparge sistemul de confidențialitate Monero. Și Chainalysis urmărește deja tranzacțiile în Zcash și Sprint, chiar dacă ultima nu este considerată pe scară largă o confidențialitate monedă ca atare. La fel, firma americană CipherTrace dezvoltă un instrument de urmărire a tranzacțiilor în Monero … dar până acum nu au prea mult succes.

La fel cum a spus Riccardo Spagni (FluffyPony) într-un interviu despre asta:

„A fost un interviu cu CEO-ul lor [CipherTrace], unde au arătat o captură de ecran a ceea ce a fost practic un explorator de blocuri vizuale pentru Monero. Prin propria lor admitere, acest lucru se bazează pe euristică. Ei susțin că au încredere de 90% în ceea ce este rezultatul actual al unei tranzacții, dar aceasta este o presupunere complete arbitrară. Acest lucru nu înseamnă că Monero nu are puncte slabe. Dar toate acestea sunt discutate deschis ”.

Desigur, monedele de confidențialitate nu sunt pe deplin perfecte. Probabil au slăbiciuni pe care nimeni nu le-a descoperit încă, chiar. Dar fac o treabă excelentă într-o societate care începe să-i pese cu adevărat de confidențialitatea sa, dacă întreaga migrație către Telegram datorită schimbării politicilor de confidențialitate din WhatsApp este ceva ca un cadou.

Deci, dacă ar trebui să pariez, mai multe reglementări la nivel mondial pentru aceste monede sunt probabil la colț. Cu toate acestea, acest lucru nu va reprezenta un obstacol uriaș pentru ei, ci o modalitate de a continua să crească într-un mediu mai sigur.

Isabel Pérez

 Picture by Pete Linforth from Pixabay