Coreea de Sud se confruntă cu reglementări criptografice stricte și se tem de centralizare

De la tranzacționarea conturilor pe nume actual până la investigarea persoanelor care utilizează criptomonede pentru a se sustrage impozitelor, oficialii guvernamentali din Coreea de Sud adoptă reglementări mai stricte pentru a supraveghea industria criptomonedelor din țară. Aceste măsuri impun adesea întreprinderilor valutare digitale să furnizeze autorităților relevante date detaliate despre clienți și informații despre tranzacții.

Cu aceste măsuri stricte vine adesea o creștere a costului conformității pentru schimburi și alți furnizori de servicii cripto. Preocupările privind confidențialitatea sunt o altă problemă pe fondul informațiilor furnizate agențiilor guvernamentale.

Cu toate acestea, acest climat de reglementare strict nu a făcut prea mult pentru a diminua entuziasmul pentru criptomonede în Coreea de Sud. Tranzacționarea criptografică în țară continuă să câștige mai multă tracțiune, cu investitorii de schimb în linie pentru câștiguri semnificative de preț în acțiuni pe fondul curentului creșterea activității valutare digitale în țară.

Datele de la Serviciul Național de Impozite din Coreea de Sud sau NTS arată un creșterea numărului de investitori cripto în țară în ultimul an. Această creștere a participanților la piață a declanșat, de asemenea, o creștere de decide ori a volumului de tranzacționare, astfel încât enviornment criptografică a depășit current piața de valori, deși temporar, în volumul de tranzacționare zilnic.

Regulamentele criptografice înăsprite ale Coreei de Sud vin, de asemenea, pe fondul actualizărilor ghidului TAT Pressure Monetary Motion, al FATF, privind reglementările criptomonedelor. Organismul interguvernamental continuă să solicite restricții sporite asupra spațiului criptografic, bazat pe exercitarea unei supravegheri stricte a entităților centralizate, cum ar fi schimburile și serviciile de custodie.

Legea privind tranzacțiile financiare specifice

În 25 martie, vor intra în vigoare în Coreea de Sud reglementările actualizate ale criptomonedelor în temeiul Legii privind raportarea și utilizarea informațiilor specifice privind tranzacțiile financiare, denumită în mod obișnuit Legea privind tranzacțiile financiare specifice. Aceste noi legi anunță schimbări semnificative de politici pentru furnizorii de servicii de energetic virtuale sau VASP-urile din țară.

În primul rând, toți VASP-urile – schimburi, custode, administratori de energetic și furnizori de servicii de portofel – trebuie să fie autorizați să funcționeze în țară. De asemenea, schimburile trebuie să mențină relații cu băncile locale pentru a asigura tranzacționarea obligatorie a contului pe nume actual.

Pentru oficialii sud-coreeni, insistența asupra conturilor de tranzacționare criptografice pe nume actual face parte din eforturile de combatere a spălării banilor prin criptomonede. Această regulă impune schimburi pentru a obține și reînnoi anumite aprobări de licență de la creditorii din țară.

Prin parteneriatul cu băncile locale și prin necesitatea conturilor de tranzacționare pe nume actual, agențiile sud-coreene de reglementare și de aplicare a legii pot avea acces la datele tranzacțiilor criptografice în diversele lor scopuri de investigație. Companiile criptografice din țară trebuie să respecte standardele stricte de raportare financiară, în conformitate cu noile legi care vor intra în vigoare mai târziu în martie.

Unitatea de informații financiare din Coreea sau FIU – un braț al Comisiei de servicii financiare din Coreea de Sud responsabilă cu supravegherea împotriva spălării banilor în sectorul financiar al țării – va controla activitățile afacerilor criptomonede. Aceste VASP au acum până pe 24 septembrie pentru a se conforma pe deplin noilor standarde de raportare.

Schimburile, furnizorii de portofele, administratorii de energetic și alte firme criptografice din clasificarea VASP trebuie să semnaleze tranzacțiile suspecte și să le raporteze UIF pentru investigațiile ulterioare privind spălarea banilor. De asemenea, noile VASP care doresc să funcționeze în țară trebuie să se înregistreze la FIU înainte de a deservi clienții din Coreea de Sud.

Între timp, NTS din Coreea de Sud își concentrează atenția asupra spațiului criptografic în eforturile de combatere a evaziunii fiscale. Cu toate acestea, odată cu intrarea în vigoare a legilor de impozitare criptografică, NTS se uită la persoanele care încearcă să se sustragă de la impozitele de stat ascunzându-și averea în energetic digitale.

SNT a identificat current peste 2.400 de persoane care a ascuns peste 32 milioane dolari în active guvernului. Ca parte a anchetei, agenția fiscală a rechiziționat date despre clienți din marile schimburi criptografice din țară și chiar intenționează să facă o anchetă mai profundă asupra unora dintre participanții la schema de evaziune fiscală.

Costul conformității

Binance Korea și-a închis operațiunile în decembrie 2020, la mai puțin de un an de la lansarea inițială. La acel second, platforma a identificat lichiditatea scăzută și volumul de tranzacții în scădere ca fiind motivul deciziei sale de a închide magazinul.

Cu toate acestea, s-au speculat că reglementările primite care interzic partajarea cărții de ordine între schimburile de criptomonede a fost motivul deciziei Binance de a închide platforma. Acum, cu noul commonplace de reglementare aflat la doar câteva zile distanță, OKEx a și făcut-o închide-i platforma în țară.

Dintre cele peste 100 de schimburi de criptomonede din țară, doar „cele patru mari” – Bithumb, Upbit, Korbit și Coinone – dețin parteneriate cu creditori locali pentru a permite tranzacționarea conturilor pe nume actual. Aceste platforme care reprezintă cea mai mare parte a volumului de tranzacționare criptografică din Coreea de Sud sunt probabil singurele capabile să suporte costurile de conformitate asociate obținerii aprobărilor de licențiere necesare de la băncile comerciale.

În primul rând, pentru a obține parteneriate bancare în țară, schimburile trebuie să dezvolte protocoale solide de gestionare a securității informațiilor. De asemenea, directorii lor principali trebuie să aibă cazier judiciar curat.

În plus, schimburile trebuie să furnizeze dovada asigurării adecvate a depozitelor pentru a acoperi pierderile din orice hacks. Într-adevăr, schimburile din Coreea de Sud au fost victime ale numeroaselor atacuri cibernetice presupus de hackerii nord-coreeni sponsorizat de autoritățile din Phenian.

La începutul lunii martie, Bithumb a anunțat planurile upscale protocoalele sale AML. Ca parte a acestor eforturi, gigantul sud-coreean de schimb criptografic a început să utilizeze instrumente și soluții AML dezvoltate de firma de informații blockchain Chainalysis.

Pentru schimburile mai mici din Coreea de Sud, costul conformității adus de aceste măsuri s-ar putea dovedi semnificativ împovărător, ducând la o serie de ieșiri din țară. O astfel de situație ar putea duce la o piața de tranzacționare a criptomonedelor monopolizată în țară, cu doar câțiva participanți rămași în arenă.

Preocupări privind confidențialitatea

Atunci când soluțiile interne sunt inadecvate pentru a asigura conformitatea cu aceste reglementări, schimburile se adresează adesea către servicii terțe. Potrivit lui Alice Nawfal, cofondator al platformei Notabene, care respectă regulile de călătorie, compania ei lucrează cu mai multe companii criptografice din Coreea de Sud. Într-o conversație cu Cointelegraph, Nawfal a dezvăluit:

„Bursele sud-coreene au o perioadă de grație de 6 luni începând din martie 2021 pentru a pune în aplicare regula de călătorie. Niciunul dintre ei, din cunoștințele noastre, nu este încă stay, dar explorează în mod activ cum să respecte acest lucru. Notabene este în prezent în discuții cu mai mulți VASP coreeni despre modul în care îi putem ajuta să respecte noile reguli. ”

Schimbul de informații al contrapartidei vine adesea cu probleme de confidențialitate, iar reglementările criptografice care vor fi în curând în vigoare în Coreea de Sud nu sunt probabil diferite. Într-adevăr, au fost ridicate probleme similare cu regula FATF’s Journey Rule, care impune VASP-urilor să partajeze datele clienților în mai multe jurisdicții.

Pentru GAFI, liniile directoare vizează aducerea spațiului criptografic la un commonplace de reglementare related cu cel al jucătorilor din enviornment financiară moștenită. Într-o declarație adresată Cointelegraph, un purtător de cuvânt al GAFI a argumentat:

„GAFI pune aceleași obligații asupra activelor virtuale și a furnizorilor lor de servicii ca orice altă activitate financiară. GAFI nu identifică nicio formă de criptă sau criptomonedă, GAFI le aduce la același commonplace ca băncile, companiile de servicii monetare, dealerii de valori mobiliare și altele din sectorul financiar. ”

În ciuda mai multor rapoarte care arată că tranzacțiile ilicite constituie o mică parte din comerțul international cu criptomonede, GAFI a susținut în continuare că monedele digitale pot fi utilizate în mod abuziv pentru activități ilegale, adăugând:

„Spălarea banilor alimentează crimele grave și terorismul. Amenințarea abuzului prison și terorist al activelor virtuale este gravă și urgentă. GAFI se așteaptă ca toate țările să ia măsuri prompte pentru a pune în aplicare Recomandările GAFI în contextul activităților activelor virtuale și al furnizorilor de servicii. ”

În aprilie 2020, GAFI a evaluat eforturile Coreei de Sud în combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului. La acea vreme, organismul interguvernamental lăudat „cadrul authorized stable” al țării, solicitând totodată să se facă mai multă muncă în enviornment antigrafă, în particular în ceea ce privește corupția în rândul oficialilor guvernamentali.