Ce este un împrumut Flash?

Un împrumut flash este un tip relativ nou de credit score necolateralizat, care a devenit fashionable în mai multe protocoale de finanțare descentralizată (DeFi) bazate pe rețeaua Ethereum.

Aceste tipuri de împrumuturi au apărut current în titlu, deoarece au fost folosite pentru a exploata o serie de protocoale DeFi vulnerabile, ducând la pierderi de milioane de dolari. Cu toate acestea, avocații susțin că împrumuturile flash introduc un instrument inovator și util în lumea finanțelor pentru arbitraj și tranzacții rapide asta nu period posibil înainte blockchains.

Majoritatea dintre noi sunt familiarizați cu împrumuturile normale. Un împrumutat împrumută bani unui împrumutat pentru a fi în cele din urmă rambursat integral. Creditorul primește o plată de la împrumutat pentru despărțirea temporară de banii săi.

Împrumuturile flash sunt similare, dar au următoarele proprietăți unice:

Acest tip de împrumut poate fi util în anumite cazuri, cum ar fi pentru comercianții care doresc să profite speedy de oportunități de arbitraj atunci când două piețe stabilesc prețuri diferite pentru o criptomonedă.

Platforma de împrumut Ethereum Aave pionier ideea la începutul anului 2020. Conceptul este nou și încă mai are o mulțime de probleme, deoarece hacks-urile noi sunt foarte clare. „Nu există nicio analogie din lumea reală cu împrumuturile Flash”, așa cum o pune platforma de împrumuturi Ethereum Aave documentație.

Această viteză și alte proprietăți unice sunt activate de Ethereum, care are ca scop extinderea blockchain-ului la alte cazuri de utilizare dincolo de easy tranzacții. Împrumuturile flash sunt un experiment fashionable pe fondul Ethereum finanțe descentralizate , care a cultivat various financiare fără intermediari. În schimb, prin utilizarea aplicațiilor DeFi, utilizatorii ar trebui să controleze mai mult instrumentele financiare, cum ar fi împrumuturile, instrumentele derivate și alte contracte.

Avocații susțin că aplicațiile în stil DeFi ar putea oferi utilizatorilor mai mult management asupra finanțelor lor, spre deosebire de corporațiile mari din Wall Road și alte instituții financiare tradiționale.

Dar nu de aceea toată lumea este interesată. DeFi a atras, de asemenea, mult entuziasm, deoarece unii comercianți au reușit să obțină profituri mari de la specularea cu monede noi.

Pe scurt, este o modalitate de a obține potențial câștiguri substanțiale fără a fi nevoie să vă riscați banii.

Există momente în care viteza nemaiauzită a unui împrumut flash are sens.

Împrumuturile flash pot fi utilizate pentru:

Aave descrie alte câteva cazuri de utilizare potențiale Aici.

Potențial, cu condiția să fi cercetat amănunțit atât protocolul de la care intenționați să împrumutați, cât și să trimiteți capitalul împrumutat. Unii oameni au folosit aceste tipuri de împrumuturi pentru castiga bani foarte repede. Dar, după cum au arătat atacurile asupra împrumuturilor flash, tehnologia nu este cu siguranță lipsită de riscuri.

Împrumuturile Flash sunt disponibile pe o varietate de platforme de împrumut DeFi bazate pe Ethereum, cum ar fi Aave și dYdX.

Au început ca un instrument exclusiv pentru cei suficient de pricepuți în tehnologie pentru a utiliza linia de comandă, o metodă pentru dezvoltatori de a trimite comenzi textuale către un laptop. Dar acum mai multe interfețe ușor de utilizat apar, de asemenea.

Atunci nu veți primi împrumutul în primul rând.

Amintiți-vă că întregul împrumut flash are loc într-o singură tranzacție. Dacă ambele părți, creditorul și împrumutatul, nu respectă regulile, împrumutul nu va fi emis. Acesta este avantajul unui contract inteligent. Nu va permite mutarea banilor decât dacă este îndeplinită o condiție.

Așadar, dacă banii nu sunt rambursați immediate de împrumutat în tranzacție, contractul inteligent va inversa pur și simplu tranzacția și va restitui banii împrumutătorului.

Împrumuturile flash au făcut obiectul mai multor atacuri care au condus la pierderi de milioane de dolari. Există o serie de modalități prin care actorii răuvoitori pot juca mecanismul de împrumut.

Acest lucru evidențiază o problemă mai largă cu Ethereum și DeFi. Problema este că contractele inteligente pot fi jucate dacă nu sunt scrise pentru a se executa actual așa cum se intenționează sau dacă datele care curg în ele sunt corupte sau exploatabile. Dar tehnologia este nouă. Unii susțin că aceste tipuri de probleme se vor evapora pe măsură ce tehnologia se maturizează, în timp ce alții cred că aceste atacuri vor rămâne o provocare persistentă.

Împrumuturile flash au mai puțin de un an și au existat deja un lung șir de atacuri, cu caracteristici diferite.

Protocolul de tranzacționare și împrumut Ethereum bZX a făcut obiectul unui împrumut flash atac în cazul în care împrumutatul a putut înșela creditorul să creadă că el sau ea le-a rambursat integral, dar împrumutatul chiar nu a făcut-o. Acest lucru a fost făcut prin creșterea temporară a prețului stablecoinului utilizat pentru rambursarea împrumutului.

In alt eveniment recent, o entitate a folosit un împrumut flash pentru a obține voturi suplimentare într-un vot MakerDAO care a afectat întreaga comunitate.

Între timp, cercetătorii în informatică au scris o post pe blogul de securitate Hacking Distributed, explorând câteva dintre modalitățile de a ataca împrumuturile flash „pentru distracție și revenue”.

Acestea sunt doar câteva exemple de împrumuturi flash care nu sunt utilizate conform destinației. Inginerii caută numerous modalități de a se asigura că funcționează fără lacune neașteptate.