BitMEX introduce cadrul de stocare a datelor pentru regula FATF de călătorie

Schimb criptografic BitMEX a publicat un cadru de principii pentru modul cel mai bun de stocare a loturilor suplimentare de date de proveniență tranzacțională, o schimbare de cerințe cu care se confruntă ca parte a noilor reguli anti-spălare a banilor (AML).

Pentru a se încadra în linie cu restul sistemului financiar, furnizorilor de servicii de lively virtuale (VASP) li s-a cerut să obțină, să dețină și să facă schimb de informații despre inițiatorii și beneficiarii tranzacțiilor, cunoscută coloquial drept „Regula de călătorie”. Câine de pază globală împotriva spălării banilor, Monetary Motion Job Pressure (FATF) se așteaptă ca industria cripto să pună în aplicare noua regulă până în iunie 2021.

Răspunsul din partea industriei criptografice a fost entuziast, inclusiv un commonplace convenit pe scară largă pentru formatul sarcinii utile de date pe care VASP trebuie să îl partajeze (cunoscut ca standardul de mesagerie InterVASP sau IVMS101), precum și o serie de soluții tehnice axate pe modul cel mai bun de implementare a regulii construite în prezent de firmele criptografice, bănci și consorții.

S-a acordat mai puțină atenție modului în care ar trebui stocate toate aceste date suplimentare ale clienților, potrivit Malcolm Wright, directorul de conformitate al 100x Group, proprietarul BitMEX.

„Furnizorii de soluții s-au concentrat asupra transmiterii datelor pentru a se asigura că sunt imediate și sigure”, a spus Wright într-un interviu. „Dar ce se întâmplă atunci când datele ajung efectiv la destinație? Cum vă puteți asigura că este stocat în condiții de siguranță și în mod adecvat, la tipul corect de standarde? ”

Wright, care a condus dezvoltarea principiilor de stocare a datelor (și a fost, de asemenea, esențial în colaborarea cu Sian Jones de la XReg Consulting pentru crearea standardului IVMS101), a decis să valorifice experții de securitate experimentați BitMEX, cu intenția de a „începe o conversație” în jurul stocarea datelor printr-un proiect open-source pe care industria și autoritățile de reglementare îl pot încerca.

„Acest fel de completare a puzzle-ului”, a spus Wright. „Aveți standardul IVMS pentru formatul datelor. Aveți furnizorii de protocol, care vor transmite datele. Și atunci aveți câteva principii în ceea ce privește stocarea datelor. ”

BitMEX, cu sediul în Seychelles, a fost pus în lumina reflectoarelor anul trecut în urma unei acțiuni de executare din partea autorităților americane în ceea ce privește procedurile de conformitate slabe la firmă, prin care au fost emise mandate de arestare pentru unii directori superiori și cofondatori.

Proprietarul BitMEX 100x Group l-a angajat pe Wright, fost șef de conformitate la Diginex, în octombrie 2020. De atunci procesele AML / KYC ale firmei au fost reînnoite, începând cu eliminarea oricăror conturi istorice non-KYC de pe platformă.

Principiile de stocare a datelor ale regulilor de călătorie ale BitMEX se concentrează pe lucruri precum gestionarea accesului, standarde de criptare și păstrarea datelor de regulă de călătorie separate de alte date operaționale ale clienților.

La fel ca standardul de mesagerie IVMS101, Wright consideră că această valoare de referință de securitate va unge și mai mult roțile atunci când vine vorba de implementarea mandatului FATF, ceea ce poate implica VASP-urile care se uită reciproc pe măsură ce fac parte din anumite soluții tehnice.

„Deci, dacă BitMEX alege să facă schimb de date cu un alt VASP, atunci putem spune:„ Lucrați la un set minim ca acestea? ” Astfel, acest lucru ajută și la obținerea încrederii în rândul VASP-urilor că pot lucra împreună ”, a spus Wright.